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Leistungen

Vermögensplanung

Nicht nur unter Einbeziehung und Betrachtung der steuerlichen Auswirkungen, sondern aller weiterer Aspekte, wie beispielsweise:

  • der Zusammensetzung und der Risikoqualifizierung des vorhandenen Vermögens,
  • der Einschätzung der künftigen Wertentwicklung in den einzelnen Vermögenssparten (auch mit worst-case-Szenarien),
  • des persönlichen Sicherheitsbedürfnisses,
  • der wirtschaftlichen und persönlichen Zukunftsplanung
    • Wann will ich was erreicht haben?
    • Wann will ich „aussteigen“?,
  • der bestehenden und künftig einzugehenden rechtlichen und wirtschaftlichen Risiken,
  • der Auswirkungen von Investitionsentscheidungen in wirtschaftlicher Hinsicht,
  • der Auswirkungen von aus einer Investitionsentscheidung resultierenden Sachzwängen auf den persönlichen Lebenswert,
  • der vermögensmäßigen und zeitlichen Übereinstimmung der einzelnen Investitionen und ihren Laufzeiten mit den persönlichen „Ausstiegsplänen“,
  • usw.,

lassen sich heute Entscheidungen treffen, die sich auch noch in der Zukunft als solide erweisen und zur Erhaltung und Mehrung des Vermögens im Sinne eines solchen „ganzheitlichen“ Plans führen werden. So verstehen sich die steuerlichen Beratungsleistungen als wichtigen und notwendigen, aber eben nicht als alleinigen Beitrag zu dem übergeordneten Zweck „Wirtschaftliche Beratung“.

Die Beratungsleistungen der INTERDATA auf dem Gebiet der privaten Vermögensplanung sehen – unter Einbeziehung aller steuerlichen Parameter – zukünftigen Planungsrechnungen wie auch den Vergleich verschiedener Szenarien sowie Sensitivitätsanalysen vor. Mit worst case-Betrachtungen können so auch mögliche künftige kritische Vermögens- oder Ertragsveränderungen beleuchtet werden, damit rechtzeitig Gegenmaßnahmen definiert werden können.

Simulationen von einschneidenden Veränderungen im Berufsleben (Berufsunfähigkeit, Einkommensminderungen oder -wegfall) liefern außerdem unter Einbeziehung der steuerlichen Konsequenzen wichtige Informationen für ein verantwortungsvolles und solides RISK MANAGEMENT auf dem Weg der privaten Lebensplanung. In Anbetracht von nur selten anzutreffenden -und dann oft „schön gerechneten“- finanziellen Lebensplanungen sind solche Überlegungen und Analysen ein unverzichtbares Instrument zur rechtzeitigen Erkennung und Reduktion von Risiken.

Die INTERDATA verfügt über eine datenbankgestützte Software, die szenarische Vermögensplanungen auf höchstem Qualitätsniveau unter Einbeziehung aller maßgeblichen persönlichen und steuerlichen Parameter ermöglicht.